新生銀行はネットバンキングの先駆けともいえる銀行で、ランクが上がればATMや振込手数料がお得になるのがポイント。また、個人向けのユニークな商品を多く提供しているのも特徴です。
別記事はコチラ→【ネット銀行はどこがいい?】選ぶときにチェックしたい7つのポイント
新生銀行
ネットバンキングの先駆けとなった銀行
新生銀行は、旧日本長期信用銀行(長銀)を前身とし、2000年に現在の名称に変えて新たなスタートを切った銀行です。
他行よりも先進的な取り組みをしているのが特徴で、インターネットバンキングへの本格参入やATM手数料の無料化、ATMの24時間365日稼動、送金手数料の無料化など、現在では当たり前のサービスに最初に取り組んだのも新生銀行です。
これ以外にも、Tポイントの連携や無担保ローンなどのユニークな個人向け商品を展開。個人ユーザーに強みを持つ銀行です。
預金金利および主な手数料
| 普通預金 金利 (税引き前、 年率換算)※1 |
1000万円 未満 |
0.001%～ 0.002% |
|---|---|---|
| 1000万円 以上 |
0.002～ 0.003% |
|
| 定期預金 金利 (税引き前、 年率換算)※2 |
1年 | 0.01〜 0.02% |
| 3年 | 0.15% | |
| 4年 | 0.02% | |
| 5年 | 0.03% |
| ネット振込 手数料(税込) |
同行宛 | 無料 |
|---|---|---|
| 他行宛 | 月1回まで無料(以降は 75〜214円/回)※3 |
|
| ATM 入出金手数料 (税込) |
メガバンク・ 準メガバンク |
ゆうちょ銀行、全都市銀行 三菱UFJ信託銀行、 三井住友信託銀行、 商工中金:110円/回 |
| セブン銀行 | 110円/回※4 | |
| ローソン銀行 | ||
| E-net (ファミリーマート) |
||
| イオン銀行 | ||
| その他提携先 | ビューアルッテ、 PatSat:110円/回※4 |
利用者ランクの条件と特典
「新生ステップアッププログラム」は、取引金額や毎月の残高により、さまざまな優遇措置が受けられるサービス。「新生スタンダード」「新生ゴールド」「新生プラチナ」の3段階に分かれており、ステージが上がるごとに優遇内容もアップグレードする仕組み。
| ランク名称 | 条件※2 | 特典 |
|---|---|---|
| スタンダード | いずれの条件も満たさない場合 | 特になし |
| ゴールド | 次のいずれかの条件を満たす場合 ・ 円預金の月間平均残高が100万円以上 ・所定の投資商品の月間平均残高が30万円以上 ・預け入れた総資産額の月間平均残高が200万円以上 |
セブン銀行などのATM出金手数料:一定回数無料 インターネットでの他行宛振込手数料:無料 外国送金の受取1件につき2000円キャッシュバック 円定期預金の金利、為替手数料、住宅ローン事務取扱手数料などを優遇 |
| プラチナ | 次のいずれかの条件を満たす場合 ・所定の投資商品の月間平均残高が300万円以上 ・預け入れた総資産額の月間平均残高が2000万円以上 |
ゴールドの特典に加え、海外送金手数料を優遇 セブン銀行などのATM出金手数料が家族も無料 |
新生ゴールド以上ならお得感が高い
新生銀行は、新生ステップアッププログラムで「新生ゴールド」以上にランクアップすると、一部ATMの手数料や一定回数の振込手数料が無料になるのがポイント。ステップアップの条件は、残高以外にも積立や指定カードへのチャージなどでも達成できます。条件を満たせず「新生スタンダード」のままだと、手数料は有料で、他行への振込手数料もやや割高なので、新生銀行を利用する意義はあまり高くありません。ランクアップを目指しましょう。
これ以外に、ポイントやマイルが貯めやすいという特徴もあります。ポイントは、Tポイント、dポイント、nanacoポイント、マイルはANAマイレージクラブ会員のANAマイルが対象です。これらを利用している場合はお得に利用できるでしょう。
また、新生銀行は、ネットだけでなく実店舗もあるので、ネット銀行をはじめて使う人でも心理的なハードルが低いのがメリットだといえます。
ココがおすすめ!
▶ステージが上がれば一部ATMの手数料が無料
▶ポイントやマイルが貯めやすい
▶実店舗があるので安心感が高い
ココに注意!
▶ステップアップしても一部ATMの手数料は有料
▶「新生スタンダード」ではメリットが薄い
▶定額自動振込や定額自動入金ができない
POINT
個人向けのお得な商品が充実
新生銀行はユニークな個人向け商品が充実しているのが特徴です。例えば、2週間で満期を迎える「2週間満期預金」は、大手銀行の定期預金金利よりも高く、通常の定期預金と違って拘束期間も短いのがポイント。普通預金の感覚で高金利の適用が受けられる商品です。これ以外にも、契約金額などの条件に応じて家事代行サービスなどのサービスが受けられる「パワースマート住宅ローン 安心パックW」といった商品が用意されているのも大きな特徴でしょう。
住宅ローンのオプションとして用意されている「安心パックシリーズ」は、将来起こりうる変化などに対応するサービス。事務手数料以外の料金は発生しないのもポイント。
振込や入金などを利用するだけでポイントが貯まる「新生ポイントプログラム」、口座開設をして円定期預金または外貨預金をすることでANAマイルを貯められるプログラムを活用すれば、よりお得に利用できます。
▶お得な商品やサービスを活用
「2週間満期預金」は、一般的な定期預金と異なり、2週間で満期となる。金利も0.03%(年利換算)で拘束期間が短く、通常の定期預金よりも使い勝手がいいのが大きなメリットだ。
「新生ポイントプログラム」は、振込や入金などを利用するとポイントが貯まるお得な制度。対象となるTポイント、dポイント、nanacoポイントを利用している人は活用したいサービスだ。
◆この記事は2022年3月12日発行の「絶対得する!ネット銀行の賢い選び方&使い方」(マキノ出版)から掲載しています。記事内の情報は発行日のものです。最新の情報は各銀行の公式サイト等をご確認ください。
